O Sienge, por meio do recurso Geração de Arquivos para pagamentos escriturais, aplica regras específicas para organizar os lotes dentro do arquivo CNAB.
Essa separação garante que o banco interprete corretamente cada instrução financeira, já que a leitura do arquivo é realizada linha a linha.

Durante a geração do arquivo, o sistema avalia o banco de destino, o tipo de conta, a forma de pagamento e a operação para definir se os pagamentos devem ser agrupados ou separados.

Neste artigo você encontra as Regras de separação de lotes de pagamento em arquivos CNAB

Regra padrão para todos os bancos: 

Regra por banco de destino: Caixa, Banco do Brasil

• Banco do Brasil e Caixa Econômica Federal são tratados como bancos que podem ser agrupados entre si.
• Avalia-se forma de pagamento e tipo de conta (conta corrente; conta poupança) como critério para agrupar os lotes; 

Exemplo Prático:

Considere uma programação de pagamentos com os seguintes títulos:

1. Pagamento para o Nubank – Conta Corrente
2. Pagamento para o Banco Inter – Conta Corrente
3. Pagamento para o Banco do Brasil – Conta Corrente
4. Pagamento para o Bradesco – Conta Corrente

Todos os pagamentos utilizam a mesma forma de pagamento (por exemplo, TED) e o mesmo tipo de conta (corrente).

Como o sistema se comporta?

• Passo 1: O Nubank e o Inter, por serem bancos diferentes, mas sem restrição de separação, são agrupados no mesmo lote.
• Passo 2: Ao encontrar o Banco do Brasil, o sistema identifica que ele deve ser separado conforme a configuração atual. Isso ocorre porque o Banco do Brasil, embora possa ser agrupado com a Caixa, não se agrupa com Nubank ou Inter.
• Passo 3: O Bradesco também não está na lista de bancos agrupáveis com os anteriores, então é alocado em um terceiro lote separado.

Resultado final:

Lote 1: Nubank + Inter

Lote 2: Banco do Brasil

Lote 3: Bradesco

Esperamos que este artigo tenha ajudado!