Durante o cadastro de um financiamento bancário, há duas contas do plano financeiro a serem preenchidas para a apropriação de despesas: Plano principal e o Plano de juros.
Enquanto a parcela não possui baixa, nos relatórios é possível verificar que o total do valor da parcela é apropriado no plano principal.
Assim que for efetuada a baixa não nula, ocorre de fato a distribuição da apropriação entre os dois planos escolhidos; plano principal e plano juros.
Atenção! Se for efetuada a inclusão de acréscimos na baixa, a apropriação dos acréscimos da baixa (por exemplo juros de mora) seguirá a apropriação definida em Financeiro / Apoio / Parâmetros do plano financeiro.
Passo a passo
Parcela ainda em aberto:
- Relatório de financiamento bancário em Financeiro / Contas a Pagar / Financiamento Bancário / Relatórios / Financiamento Bancário:
Estando a parcela ainda em aberto, é mostrada a situação Não paga. Neste relatório é discriminado quanto do valor da parcela representa amortização, e quanto representa juros. Não é mostrada a apropriação financeira.
- Relatório analítico de apropriações em Suporte à Decisão / Gerencial Financeiro / Analítico de Apropriações:
Nota! Estando a parcela ainda em aberto, o título de financiamento só será visto nas análises Comprometido ou A realizar (comportamento padrão do Suporte à Decisão).
Neste relatório, com a parcela ainda sem baixa, todo o valor da parcela será mostrado com a apropriação no plano principal do financiamento bancário (não discrimina ainda os juros).
Só irá separar a conta de juros após a baixa não nula da parcela.
- Relatório contas a pagar em Financeiro / Contas a Pagar / Relatórios / Contas a Pagar:
Parcela ainda sem baixa, aparece no relatório contas a pagar com o valor total da parcela na sua data de vencimento e apropriação 100% no plano principal do financiamento.
Parcela com baixa de pagamento:
- Relatório de financiamento bancário em Financeiro / Contas a Pagar / Financiamento Bancário / Relatórios / Financiamento Bancário:
Estando a parcela com baixa, é mostrada a situação Paga.
Atenção! A coluna "Situação" valida se a parcela possui ou não uma baixa. Independente do tipo de baixa, aparecerá Paga se houver uma.
- Relatório contas pagas em Financeiro / Contas a Pagar / Relatórios / Contas Pagas:
Neste relatório será mostrada na data da baixa o valor líquido da mesma, e 100% apropriado no plano principal do empréstimo.
- Relatório analítico de apropriações em Suporte à Decisão / Gerencial Financeiro / Analítico de Apropriações:
Nota! Estando a parcela com baixa não nula, o título de financiamento só será visto nas análises Comprometido ou Realizado (comportamento padrão do Suporte à Decisão).
Neste relatório, com a parcela baixada, o valor da parcela será discriminado entre os planos: plano principal do financiamento e plano de juros, com valores correspondentes (amortização e juros, respectivamente).
Esperamos que este artigo tenha ajudado!